利用互聯(lián)網(wǎng)上某些具有電子商務(wù)功能的國(guó)內(nèi)購(gòu)物網(wǎng)站借雞生蛋,用自己的信用卡在網(wǎng)站的注冊(cè)帳戶(hù)內(nèi)直接充值后申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn),或者制造虛假交易躲過(guò)網(wǎng)站對(duì)充值資金使用過(guò)程的審查,這邊發(fā)貨那邊確認(rèn)收貨最后迅速申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn),套現(xiàn)輕而易舉。不過(guò)突然哪天這些網(wǎng)站開(kāi)始對(duì)交易環(huán)節(jié)收費(fèi),比如提現(xiàn)要收手續(xù)費(fèi)等等,很多用這種方式套現(xiàn)的持卡人就等著破產(chǎn)吧!目前有三個(gè)網(wǎng)站是所謂的網(wǎng)上套現(xiàn)重災(zāi)區(qū),這些網(wǎng)站分別是:淘寶網(wǎng)(主要利用其所屬支付寶網(wǎng)站套現(xiàn))、深圳騰訊公司所屬的“拍拍網(wǎng)”(此站有類(lèi)似淘寶支付寶功能的財(cái)付通,套現(xiàn)便捷無(wú)比)、泊來(lái)品站點(diǎn)“貝寶”網(wǎng)站(此站甚至可以踢開(kāi)其母體“易趣”網(wǎng),向匯款那樣便捷的使用EMAIL付款功能輕松套現(xiàn))!
以下銀行是這些網(wǎng)站套現(xiàn)者們的最?lèi)?ài),因?yàn)檫@五家銀行的強(qiáng)大系統(tǒng),使得它們發(fā)行的信用卡可以支持國(guó)內(nèi)網(wǎng)站在線支付的功能,點(diǎn)一下名,這五家銀行分別是:中國(guó)工商銀行(號(hào)稱(chēng)目前擁有國(guó)內(nèi)銀行界最最領(lǐng)先的一套計(jì)算機(jī)軟件系統(tǒng),使得其發(fā)行的大名鼎鼎的國(guó)內(nèi)第一品牌銀行卡“牡丹卡”,可以借助一枚小小的、在其“金融@家”網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)上使用的“U盾”,便可一次性套走牡丹貸記卡和國(guó)際卡上的所有信用額度,注意,是一次性的不用分筆。)、
招商銀行(這家銀行比較審慎,為自己的持卡人在這幾家網(wǎng)站上分別設(shè)置了單筆不超過(guò) 350、350、450元的消費(fèi)限額,使得想用招行信用卡網(wǎng)上大額套現(xiàn)的人懊惱不已,唉,真不方便?。?、中國(guó)建設(shè)銀行(這家銀行學(xué)了招行的經(jīng)驗(yàn),也為他的龍卡持卡人在這幾家網(wǎng)站上充值或者付款設(shè)定了單筆和單日限額,其中在拍拍充值是每日5000,單筆50 0元)、廣東發(fā)展銀行(網(wǎng)付有點(diǎn)類(lèi)似招行模式,只不過(guò)單筆充值或付款金額不能超過(guò)500,也就是每筆最多499元)、深圳發(fā)展銀行(其發(fā)展信用卡,套現(xiàn)便捷性堪與工行老大媲美,如申請(qǐng)了網(wǎng)銀USBKEY,也是一次性可以套走全部額度,即使沒(méi)有,也可以一天不超過(guò)5000,單筆5000,設(shè)定簡(jiǎn)便)。目前除上述五家銀行外,還有一些不甘落后的銀行正在小步快跑的追趕,馬上即將迅速步入能使自己的卡被網(wǎng)上套現(xiàn)的機(jī)構(gòu)行列,不妨拭目以待。
這還不夠,“玩家”卡友們還針對(duì)上述網(wǎng)站和銀行,對(duì)于在這些網(wǎng)站上利用貸記卡信用額度套現(xiàn)的打擊和防范措施,捉摸出了對(duì)策,現(xiàn)以在淘寶支付寶上套現(xiàn)為例,粗略描述一下這些“玩家”們的“經(jīng)驗(yàn)”:
1、絕對(duì)不能使用同一臺(tái)計(jì)算機(jī)(IP地址相同)在不同的注冊(cè)帳戶(hù)之間進(jìn)行交易,支付寶的系統(tǒng)可以識(shí)別出有人在同一臺(tái)計(jì)算機(jī)上進(jìn)行所謂“當(dāng)面交易”,假如出現(xiàn)這樣的問(wèn)題,系統(tǒng)會(huì)禁止買(mǎi)家在最后環(huán)節(jié)“確認(rèn)收貨”,辛辛苦苦充值而來(lái)的帳戶(hù)余額會(huì)被立刻凍結(jié),隨之而來(lái)的是支付寶嚴(yán)格的交易核查,如果核查結(jié)論認(rèn)為是在套現(xiàn),支付寶會(huì)向發(fā)卡銀行通報(bào),后果自然不必多說(shuō),于是很多“玩家”卡友懂得了如何使用數(shù)臺(tái)計(jì)算機(jī),在幾條不同的寬帶線路上,自由馳騁在幾個(gè)淘寶帳戶(hù)之間“瘋狂”套現(xiàn),銀行只有干瞪眼。
2、大額交易,比如金額上萬(wàn)的單筆交易,確認(rèn)收貨一定要在賣(mài)家發(fā)貨24小時(shí)以后才能點(diǎn)擊確認(rèn)收貨,否則,資金凍結(jié),等著被核查交易。
3、不要自作聰明用自己的信用卡為別人的注冊(cè)帳戶(hù)充值或者為別人付款,最后這些款項(xiàng)卻又回到了自己名下的注冊(cè)帳戶(hù),這等于同時(shí)踩了支付寶和銀行買(mǎi)下的兩顆地雷,對(duì)于淘寶支付寶來(lái)說(shuō)這是虛假交易是在套現(xiàn),對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)不僅是發(fā)現(xiàn)你套現(xiàn),而且可以認(rèn)為持卡人是把自己的卡片借給別人用,等待持卡人的將是數(shù)“罪”并罰。